La industria de servicios financieros siempre ha sido vista como un sector que se enfrenta cara a cara a los clientes.
La pandemia aceleró la adopción de la banca digital y la inversión de los consumidores a utilizar estos servicios. De un momento a otro los servicios financieros cambiaron sus comportamientos y tácticas para responder a las necesidades de los clientes.
La automatización del marketing fue clave para hacer posible el paso al mundo digital. Esta tecnología permite a los profesionales del marketing personalizar sus comunicaciones mientras estandarizan sus operaciones a escala.
Una encuesta hecha a directores de marketing reveló que las empresas que utilizan la automatización del marketing:
- Agilizan sus esfuerzos de marketing y ventas hasta en un 38 %;
- Mejoran la experiencia del cliente en un 34 %, y
- Ampliar el compromiso con el cliente en un 28 %.
Claro está que la tecnología por sí misma nunca es la respuesta, depende de los directores y del área de marketing de los servicios financieros comprender los fundamentos estratégicos para que la automatización tenga éxito.
Ejemplos de automatización de marketing para servicios financieros
La automatización del marketing puede ayudarte a crear experiencias de marca únicas y personalizadas que den paso al compromiso de los clientes, sin importar el tamaño de su equipo.
Si bien los niveles de madurez de la automatización de marketing depende de cada organización, sus objetivos permanecen: agilizar y personalizar las experiencias de los clientes a escala.
Una sólida estrategia de automatización puede configurar las integraciones técnicas, segmentar a los clientes y crear campañas personalizadas, a las que después accederás y con las que obtendrás resultados con un esfuerzo mínimo. Sin importar el enfoque de los servicios financieros (Sofom de crédito, compañía de seguros o gestión de patrimonios).
Automatización de email marketing
La automatización de su estrategia de marketing por correo electrónico de servicios financieros consta de diferentes actividades, como:
- La integración de su proveedor de servicios de correo electrónico con su CRM;
- La ejecución de pruebas A/B para mejorar sus tasas de apertura y de clics;
- La personalización del contenido, y
- La automatización de las campañas de nutrición de leads a lo largo del recorrido del comprador.
En ese sentido, puedes utilizar la automatización del marketing de servicios financieros para inscribir a los nuevos clientes potenciales en campañas de nutrición de leads, así como enviar campañas de incorporación de nuevos clientes para impulsar el compromiso con sus nuevas cuentas y de esa manera promocionar nuevas ofertas, como tarjetas de crédito o productos de préstamo mediante campañas de venta cruzada y de aumento de ventas.
Redes sociales a escala
Con la automatización de marketing en las redes sociales, su equipo de marketing se ahorrará tiempo en actividades que consumen tiempo, como:
- Automatización de tareas repetitivas: programación y publicación de contenidos.
- Funciones avanzadas: escucha de las redes sociales y promoción de los empleados, para conocer las conversaciones y los comentarios, a la vez que impulsa la participación positiva.
Automatización de marketing por SMS o Whatsapp
La automatización de marketing por SMS o Whatsapp te permitirá programar mensajes de texto dentro de tus campañas, hacer un seguimiento del rendimiento y conocer los datos de participación en los perfiles de los clientes.
También puedes incluir:
- Alertas y notificaciones estándar;
- Textos con promociones enviadas a un segmento específico de tu audiencia, o
- Mensajes SMS activados por el comportamiento que un cliente potencial realiza con respecto a una acción específica.
Páginas de aterrizaje y personalización de contenido web
Su sitio web es la primera línea de contacto con sus clientes, por ello necesitas de una herramienta que te permita optimizar y personalizar todos los aspectos de tu sitio y tus páginas de destino para que cada usuario tenga una buena experiencia para que mejoren los resultados de tus campañas.
Puedes implementar, por ejemplo:
- Realizar pruebas A/B para aumentar las conversiones;
- Construir plantillas para crear variaciones de páginas a escala para potenciar tus campañas;
- Utilizar formularios web dinámicos para mejorar la captación de clientes potenciales, y
- Recopilar datos de seguimiento del comportamiento para personalizar el contenido de tu sitio.
Segmentación
Las herramientas de automatización te servirán para segmentar los diferentes tipos de clientes que tienes, de acuerdo con:
- Los datos empresariales: tamaño de la empresa, datos demográficos (ubicación o género), y
- Los comportamientos: visitas a páginas web o clics en el correo electrónico.
Esta segmentación te ayudará a tener comunicaciones más específicas y obtener resultados con respecto al ciclo de vida del cliente.
La automatización de marketing para mejorar la experiencia digital de tus clientes
La automatización de marketing facilita que los equipos de servicios financieros mejoren la experiencia digital del cliente.
El informe de Deloitte sobre la redefinición de la banca digital señala que los servicios financieros en línea están en aumento y el uso de las sucursales cada vez disminuye más, sin importar los grupos de edad que acceden a ellas.
La automatización, en ese sentido, le genera dos resultados clave: personalizar y agilizar las experiencias digitales de los clientes a escala.
Racionalizar: coherencia en el Customer Journey
La mayoría de los clientes, en la actualidad, eligen la institución de servicios financieros lo que experimentan en línea.
Necesitas ofrecer una experiencia coherente en todos los puntos de contacto si deseas comunicar una historia, hacer una propuesta de valor y ofrecer los servicios de tu organización.
Cabe mencionar que la principal razón por la que los bancos luchan por mejorar su experiencia digital es que buscan optimizar los puntos de contacto individuales en lugar de abordar la experiencia del cliente tal como se haría bajo el recorrido del comprador.
Como sabes, los responsables del área de marketing de los servicios financieros, en un principio, desarrollan la estrategia y los mensajes que se utilizarán en la campaña y en los puntos de contacto. Después, utilizan las herramientas de automatización y crear activos digitales a escala, desarrollar comunicaciones repetibles e integrar las campañas en la página web, el correo electrónico, los SMS u otros canales. De esa manera se evitan actividades descoordinadas y se mejora la experiencia del cliente.
Personalización: entrega mensajes relevantes en el momento adecuado
Los clientes de los servicios financieros desean experiencias personales que se ajusten a sus necesidades.
¿En qué consiste la personalización? En entregar el mensaje correcto en el momento adecuado para satisfacer la necesidad actual. Es aquí donde entra en acción la automatización que se encargará de: mapear las actividades de marketing a lo largo del recorrido del comprador, segmentar a la audiencia según su etapa y entregar comunicaciones y contenidos para dicho momento.
Genera clientes potenciales con campañas automatizadas de marketing de contenidos
Para generar clientes potenciales de servicios financieros, considera que éstos investigarán en internet antes de dirigirse a un banco, financiera o a un asesor.
Considera, además, que muchos de ellos no tienen una marca en mente al buscar servicios financieros. Esto supone una oportunidad para atraer clientes potenciales mediante búsqueda orgánica.
Contenidos relevantes y útiles bien adaptados a las primeras etapas del proceso de investigación te harán conectar inmediatamente con clientes potenciales. Así, generarás confianza y convertirás un recurso que se centra en dar información en un espacio de venta.
La automatización de marketing facilita la obtención de resultados significativos de sus esfuerzos de SEO, para que los clientes avancen a lo largo del recorrido del comprador.
Podrías, por ejemplo, después de que un visitante haga clic en una página de resultados leer la entrada de tu blog sobre inversiones en línea; después, lo guiarás para que se suscriba a tu boletín, descargué una guía, utilice una calculadora o haga clic en otra entrada relacionada. El objetivo de todo esto es que los visitantes se suscriban en una cuenta para ponerlos en contacto con el equipo de ventas.
Con la automatización se recopilarán esos datos y se enviará los mensajes de acuerdo con un seguimiento para que el viaje se concrete con la venta. Las estadísticas señalan, por ejemplo, que la búsqueda orgánica conduce al 64 % de llamadas que efectúa el equipo de ventas.
Utiliza una segmentación avanzada
Sin importar el sector, es mucho más caro atraer y convertir personas en clientes que mantener a uno. En el caso de los servicios financieros, las herramientas de automatización de marketing sirven para recopilar y utilizar los datos de los clientes para impulsar campañas de marketing dirigidas y que impulsen la participación de la audiencia.
Recoge datos para entender a tus clientes
A raíz de la incorporación de políticas de privacidad que restringen la forma en la que los profesionales del marketing recopilan, compran y utilizan los datos de terceros, los profesionales de esta área han recurrido a adaptarse y centrarse en los datos de origen.
Los datos de origen son los datos que te pertenecen porque los recogiste directamente del cliente. Los puedes obtener a través de formularios, datos de comportamiento del sitio web, clics en el correo electrónico, la participación en los SMS, Whatsapp y las tasas de éxito de las llamadas telefónicas. Esa información te indicará qué le interesa a tus clientes, cuáles son sus preguntas y cómo desean que tu organización se comunique con ellos.
Las herramientas de automatización de marketing recopilan estos datos, desde el seguimiento a su sitio web hasta la asignación de números telefónicos para las campañas de pago, así como el registro de las métricas de participación del correo electrónico.
Utiliza los datos para crear mejores segmentos
Los datos que recoge el software de automatización de marketing sirven para hacer lista de clientes por segmentos. De esa forma sabrás qué clientes han hecho clic en un artículo de su último boletín enviado por correo electrónico, quiénes han consultado su página de préstamos para empresas en su sitio web y quiénes han descargado la guía de inversión que estaba disponible en línea.
Los segmentos pueden basarse en los tipos de cuenta de sus clientes, la edad de las cuentas, el historial de compras anteriores u otros datos que hacen referencia a tu etapa actual en el recorrido del comprador.
Dirígete a clientes acordes con las ofertas correctas en el momento adecuado
El software de automatización de marketing al tener segmentos basados en datos, se dirigirá a sus clientes con los mensajes que más se adecuan a sus necesidades.
Por ejemplo, si están consultando nuevas opciones de tarjetas de crédito en su sitio web, es momento de enviarles una oferta de bonificación por tiempo limitado cuando hagan clic para registrarse.
Utilizar datos de primera mano para adaptar sus mensajes y ofertas creará una experiencia más personalizada que hará que los clientes se comprometan con el paso del tiempo.
Ejemplo de automatización de marketing de servicios financieros
Si todavía no estás seguro de ofrecer una mejor experiencia digital a tus clientes, conoce cómo nuestra plataforma de automatización de marketing para servicios financieros lo hace.
Claro antes de acceder al servicio tienes que conocer en qué consiste, pues bien, la automatización de marketing en los servicios financieros se guían en la segmentación de los clientes y prospectos para enviar mensajes cuidadosamente programados sobre ofertas en tarjetas de crédito, préstamos para automóviles, entre otros, de acuerdo con las cuentas que utilizan actualmente sus clientes y cómo interactúan con el correo electrónico o con el contenido del sitio web.
También, a través del seguimiento del comportamiento de la página, es posible implementar la puntuación automatizada de clientes potenciales para conectarlos con tu equipo de ventas, así como desarrollar estrategias de segmentación y compromiso para nutrir a los clientes potenciales con contenido específico.
Una buena estrategia que cuente con las herramientas adecuadas puede hacer que cualquier organización de servicios financieros implemente la automatización para lograr un marketing personalizado y, así, obtener resultados excepcionales.
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¿Cómo? Analizando con precisión quiénes son tus prospectos, por qué canal ingresó, qué contenido o servicio visitó, cuántos correos electrónicos abre y si en algún momento comenzó una conversación por WhatsApp.
También puedes asignarle una calificación a cada interacción que genera el prospecto con tus contenidos (correo, blog, sitio web), de esa manera te será más fácil conectar con los prospectos que te interesan.
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